平安財險新泰支公司組織反洗錢內部學習培訓

　　為更好地宣傳反洗錢，提升員工反洗錢意識，豐富反洗錢知識，組織員工開展反洗錢學習活動，結合真實案例警示員工遠離洗錢、警惕違法犯罪。

　　洗錢通常是指運用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質，把它變成看似合法資金的行為和過程，就像是將骯臟的衣服經過一系列清潔和漂白手續后偽裝成新衣服的過程。

　　據了解，涉及保險公司的洗錢方式一種是利用空殼公司套取利益，空殼公司是指只按照法律程序設立而不進行生產經營活動、只用于偽造文件公章等的公司，主要用于制造虛假交易記錄等；第二種是利用有利益關系的關聯公司洗錢，對應公司的財務人員和保險公司的內部人員勾結，編造虛假保單坑騙保險公司的利益；第三種是利用保險公司洗錢，在購買對應保險后進行退保退費，將黑錢洗白。

　　平安財險新泰支公司要求員工據實進行員工利益申報，禁止任何投機取巧的行為；明確客戶資質，將客戶劃分為不同風險的群體并采取不同的應對措施；核實客戶信息，在開啟承保或者批改流程時務必明確客戶信息并進行核實；留存交易記錄，用來規范自身流程和應對反洗錢稽查。

　　通訊員周琪