建行泰山支行：成功識別勸阻一起偽現金交易

　　近日，一名客戶來到泰山支行網點辦理大額現金支取業務，隨后取出一張銀行卡要求將支取的現金存入卡內，大堂經理詢問情況并建議客戶通過轉賬方式辦理，方便快捷，客戶以不便轉賬為由，拒絕了大堂經理的建議。經辦柜員立即意識到這是一筆“偽現金”交易，馬上將情況向營運主管反映。營運主管隨即向客戶解釋，通過銀行現金過渡在不同客戶賬戶間流動而未發生真實現金存取的業務，是“偽現金”交易。

　　根據人民銀行反洗錢業務的明確規定，銀行工作人員在業務辦理中不得進行“偽現金”交易，如果客戶堅持自己辦理的業務是合理合法的，需要填寫《現金存取款業務背景調查表》，并詳細列明現金存款、取款交易背景、交易用途及目的等信息，銀行會根據相關情況核實后，報上級部門留存備案?？蛻袈犕杲忉尯螅硎纠斫獠⒁赞D賬方式辦理。

　　通過以上案例可以看出，我們面臨的反洗錢形勢依舊嚴峻，客戶通過以“偽現金”的交易形式，在非同名個人或單位結算賬戶之間進行大額資金劃轉的業務時有發生。由于“偽現金”交易人為割裂了交易鏈條，改變交易性質，增加交易監控及追溯難度，很容易被不法分子用于資金非法轉移，存在較高洗錢風險。對此，我們要進一步增強反洗錢意識，把反洗錢規定落實到日常工作中，嚴格落實現金存取款業務相關制度，不給不法分子以可乘之機。（通訊員 劉騰）