建行：成功堵截一起網絡貸款類電信詐騙事件

　　近期，建行東城支行成功堵截一起網絡貸款類電信詐騙，幫助一名客戶避免了近2萬元的資金損失。

       當日中午13時許，一名年輕客戶急匆匆來到東城支行柜臺，要求銀行工作人員立即幫其解凍銀行卡并存入1.8萬的貸款認證金。聽到貸款認證金，柜員小楊頓生警覺，意識到客戶可能遭遇了電信詐騙，一邊安撫客戶，一邊請值班的主管過來一起了解情況。經了解，因為最近資金緊張，當日上午該客戶在一個貸款APP申請了一筆3.6萬的網絡貸款，申請過程中提示其因為銀行賬號輸錯導致該筆資金凍結至銀聯內部清算中心，接著界面跳出一個微信號，要求加他為好友后發送相關資料核實。征得客戶同意，主管和柜員查看了客戶和該微信號的聊天記錄，記錄顯示該客戶按照對方要求給對方發送了身份證正反面以及銀行卡正反面照片，聊天記錄中還有對方發過來的一張中國銀行保險監督管理委員會辦公廳發的《關于貸款人馬**的認證以及解凍貸款賬戶》通知函的圖片，內容大體為該客戶需要繳納貸款金額50%的認證金，認證成功后連同貸款金額一并返還，認證要在30分鐘內完成，否則讓所在地公安機關以涉嫌貸款詐騙罪上門取證調查，經仔細查看，該通知函行文格式混亂，落款單位中國銀行業監督管理委員會與加蓋公章顯示的中國銀行保險監督管理委員會明顯不符。隨后，主管用該客戶的微信給對方打過電話去，在亮明銀行工作人員身份后，對方匆匆掛斷了電話。

　　至此，網點人員告知客戶這是典型的網絡貸款類電信詐騙，并耐心細致地向客戶普及電信網絡詐騙常識，如有貸款需要，一定要到正規的金融機構辦理，正規貸款在放款之前不收取任何費用，任何網絡貸款，凡是在放款之前，以交納“手續費、保證金、解凍費”或要求轉款刷流水、驗證還款能力的，都是詐騙。經過一番耐心勸說后，客戶終于意識到自己上當受騙，并放棄了該筆貸款。

　　一直以來，東城支行堅持對員工開展防范電信詐騙培訓，不斷提升員工識別和攔截電信詐騙的能力。網點工作人員時刻保持警覺，有疑必問，有疑必查，本著對客戶高度負責的態度，筑牢反詐防線，守牢客戶“錢袋子”，努力做好金融“守門人”。

　　通訊員 丁梟