建行：營業室持續做好客戶身份資料識別工作

　　寧陽支行營業室為確?？蛻羯矸葙Y料的真實性、準確性和完整性，有利于了解并監測分析客戶交易情況，從源頭上遏制洗錢等違法犯罪活動，持續做好以下工作：一是要高度重視反洗錢客戶身份識別工作。利用晨、夕會學習上級行關于反洗錢工作通知和最新要求，提高營業室員工思想認識，讓員工深刻認識到反洗錢客戶身份識別是商業銀行一項重要的基礎性工作，是反洗錢合規管理的基石，也是客戶精準營銷和業務健康發展的需要。二是強化客戶身份識別，做好反洗錢規定動作，嚴格落實盡職調查，要做到實質大于形式。三是在開立賬戶時，對開戶申請人、代理人身份的真實性進行全面詳盡核查，完善客戶開戶資料信息，有效杜絕虛假開戶事件發生。四是加強監測，及時做好存疑客戶重新識別工作?？蛻羯矸莼久婕瓣P聯信息發生變化，應及時開展重新識別工作，并按照要求留存好記錄。五是根據人行和分行要求，加班加點，對可疑賬戶信息通過交易流水、交易IP地址、MAC地址以及電話回訪等方式開展核實，對核實確認可疑的賬戶，及時采取管控措施。通過以上措施，較好地履行了建行承擔洗錢風險防控的大行責任和擔當。

　　通訊員 丁梟