建行：成功堵截一起中介代理開戶事件

　　12月13日，一名女子持營業執照(泰安市**軟件有限公司)前來建行泰山支行營業室申請開立對公基本戶。營業室產品經理熱情接過客戶提供的營業執照和法人身份證后，發現女子并不是法人，通過交談，該客戶自稱是該公司員工，法人委托她前來開戶，憑著職業的敏感性，產品經理向該經辦人員認真核對該單位的經營情況和法人信息，經辦人回答較為模糊，對企業詳細情況不甚了解，產品經理立即警惕起來，因為前不久網點營運主管已在晨會提示過，要杜絕中介代理開戶情況。隨后產品經理通過電話向單位法人進行核實經辦人的情況，法人回答知道，但對經辦人的情況也不太清清楚，在電話里不斷詢問身邊的人。經產品經理和營業主管判斷此客戶為中介代理開戶，通過進一步追問女子承認是中介公司代理開戶，并表示自己是初次來銀行代辦開戶業務，對銀行的相關要求并不了解，我行當即拒絕為客戶開立賬戶。隨后匆忙離開。

       中介代辦開戶業務不僅導致了單位客戶信息的泄露，同時中介機構也掌控了單位印鑒、網銀盾、密碼器、單位結算卡等支付工具，存在極大的風險隱患，根據我行相關規定，合理拒絕了該客戶的開戶申請。

　　泰山支行營業室日常工作中嚴格貫徹落實人行關于加強對公開戶合規性審查的通知要求，嚴格貫徹執行對公賬戶開戶的盡職調查，通過細節發現可疑，識別風險，成功堵截一起對公可疑開戶事件，有效化解了對公賬戶開立環節的合規風險。

　　在此提示，柜員在辦理業務時應時刻牢記業務風險，嚴格按規操作，特別是在客戶身份識別上要多留一個心眼，對賬戶開立的真實性，完整性，合規性從嚴把關，從源頭上控制，這樣才能有效的防范金融風險。

　　通訊員 丁梟