恒安標準人壽開展高保額財務核保專題培訓會議

　　為業務發展提供高質量服務保障。12月8日，恒安標準人壽泰安中心支公司組織開展了高保額財務核保專題培訓。

       培訓首先從理念上溝通財務核保的必然性，強調公司在做好常規排查的前提下，應通過財務核保判斷投保人是否具有續期繳費能力，銷售人員進一步了解客戶的資產狀況、家庭情況、繳費能力等以便于提供優質服務，客戶能更細致了解保單、判斷投保保額和保險需求的合理性、感受公司優質服務等；其次，培訓中明確了財務核保關于保費與投保人收入的關系，即累計年繳保費不得超過年收入的20%，單張保單超過 500 萬元需進行財務核保，并對客戶的財務資料有效保存一年；最后，在明確公司核保調查的流程的同時，重點向銷售人員講授如何溝通客戶有效配合公司完成財務核保，主要包含財務核保所需資料、個人所得稅完稅證明打印方法提醒、有效協助客戶填寫各類調查問卷等內容，確保銷售人員能熟練掌握相關流程和規則，助力業務健康發展。