“警銀聯動”齊發力 共筑反詐“防護墻”

　　泰安日報社·中華泰山網訊（記者 蘇婷） 自今年9月1日起，泰安市銀行業協會積極引領轄內各銀行機構多措并舉開展宣教活動，切實增強全員反詐騙責任意識和反詐防詐能力，配合公安局及時堵截和打擊網絡電信詐騙犯罪，堅決保護廣大群眾特別是金融消費者的財產安全。

　　近日，泰安銀行某支行依托自動預警監測模型發現，泰安某貿易公司賬戶突然發生多筆大額交易，資金“快進快出”并涉及多名個人賬戶，交易無明確用途，且無法與單位法人、財務負責人取得聯系。該支行采取果斷措施，暫停該賬戶的非柜面交易，并迅速向中國人民銀行泰安市支行和泰安市公安局上報可疑情況，及時管控涉詐資金269.8萬元。隨后，該賬戶陸續被各地公安機關止付，證實了該賬戶涉嫌刑事案件。泰安銀行成功為受害人挽回大額損失，守護了群眾的錢袋子，為公安機關追贓挽損打下堅實基礎。

　　中國農業銀行泰安分行所轄兩個支行根據打擊電信網絡詐騙工作規則，發現多筆異常交易，遂主動向泰安市公安局新型犯罪研究作戰中心報告了異地客戶王某某、楊某某大額提現線索。公安機關通過大額取現聯動打處機制對兩起線索進行了并案研判，確認了兩起線索具有高度關聯和涉案嫌疑。工作人員迅速到達2家支行現場進行了勘察，安排部署抓捕嫌疑人事宜。為避免打草驚蛇，警銀雙方認真溝通了處置流程、安全防護措施、保密事項等有關工作。按照民警部署的處置預案，做好抓捕前準備工作，各崗位員工積極配合，按照公安機關指令統一行動。公安民警在兩個支行分別將前來探路、盯梢、取現等相關人員共6人一舉抓獲，扣押涉詐資金56萬元。

　　以上兩家銀行分別收到泰安市公安局新型犯罪研究中心的嘉獎信，成為泰安市銀行業協會與泰安市公安局深化警銀協作、合力推進反電詐宣教活動中的兩起成功案例，為泰安市銀行業系統深入貫徹落實反電詐工作樹立了良好榜樣。同時，有效推動了銀行機構主動承擔社會責任，在加強內部賬戶管理、及時識別可疑賬戶、與市公安局共同構筑反詐“防火墻”等方面，履行了銀行機構應盡的職責義務。

　　據了解，目前，電信網絡詐騙形勢依然嚴峻。泰安市銀行業協會將繼續地推動轄區各銀行機構加強反電信網絡詐騙及賬戶風險管理建設，建立健全預警機制，持續深化“警銀合作”，助力打擊治理電信網絡新型違法犯罪，為維護人民群眾權益和社會治安大局持續穩定提供堅定支持。

　　（審核 陳茂榮）