?打擊洗錢犯罪 維護消費者合法權益（第三期）

　　為扎實開展打擊整治洗錢違法犯罪三年行動，山東省人民檢察院聯(lián)合中國人民銀行濟南分行于2023年1月共同編發(fā)了“山東省人民檢察院、中國人民銀行濟南分行懲治洗錢犯罪典型案例”。今天我們一起來看“袁某洗錢案”：

　　滕州法院公開宣判被告人袁某販賣、制造毒品罪、洗錢罪一案，以販賣、制造毒品罪、洗錢罪并罰，判處被告人袁某有期徒刑十五年六個月，并處沒收財產(chǎn)十萬元，罰金五萬元。經(jīng)審理查明：2020年2月至2021年6月期間，被告人袁某為牟取非法利益，明知其制作的產(chǎn)品含有國家管制的精神藥品，仍利用微信等社交軟件向他人販賣。期間，為掩飾、隱瞞毒品犯罪所得及其產(chǎn)生收益的來源和性質(zhì)，通過微信、支付寶轉(zhuǎn)賬給他人或以他人名義購買房產(chǎn)、車輛等方式，改變毒資性質(zhì)逃避公安機關偵查，其行為已構成販賣、制造毒品罪、洗錢罪。滕州法院根據(jù)被告人的犯罪事實、犯罪性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度，作出上述判決。

　　本案是典型的“自洗錢犯罪”。洗錢罪是指行為人違反刑法的相關規(guī)定，通過各種手段掩飾或隱瞞犯罪所得的贓款、贓物及其收益，使之表面上的來源和性質(zhì)上合法化。2021年3月1日施行的《刑法修正案（十一）》對洗錢罪進行了修改，將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等七類案件中的“自洗錢”行為納入洗錢罪的追究范疇。將“自洗錢”行為入罪，加大了從洗錢罪中獲益最大的上游犯罪（本犯）的處罰力度，對于打擊洗錢罪上游犯罪，從根源懲治洗錢犯罪起到重要作用。

　　案例啟示：

　　平安人壽提醒您，為維護您的合法權益，請您一定記得：

　　一、不要出租或出借自己的身份證件及賬戶、銀行卡和二維碼等

　　隨意出租或出借身份證件及賬戶等，不僅會泄露自身信息，而且極有可能被不法分子利用，成為其非法金融活動、金融詐騙、洗錢犯罪的“替罪羊”，產(chǎn)生以下后果：

　　（1）他人借用您的名義從事非法活動；

　　（2）可能協(xié)助他人完成內(nèi)幕交易、操縱市場、洗錢和恐怖融資活動；

　　（3）可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”；

　　（4）您的誠信狀況受到懷疑，您的的聲譽和信用記錄因他人的不當行為而受損。

　　二、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

　　犯罪分子通過各種方式提現(xiàn)是其最常用的洗錢手法之一，不少人因為受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司賬戶為他人提取現(xiàn)金，卻不知實際在為他人洗錢提供便利，將會受到法律的懲罰。

　　三、選擇安全可靠的金融機構，主動配合金融機構進行身份識別

　　合法的金融機構接受監(jiān)管，履行反洗錢義務，客戶信息安全有保障。而網(wǎng)上錢莊等非法金融機構，其逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”、危害社會，而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。

　　為避免他人盜用您的名義竊取您的財富，或是盜用您的名義進行非法活動，當您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及任何方式與金融機構建立業(yè)務關系時，需出示有效身份證件或身份證明文件，如實填寫您的身份信息；配合金融機構通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息，回答金融機構工作人員合理的提問；身份證件到期更換的，應及時通知金融機構進行更新。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機構工作人員將不能為您辦理相關業(yè)務。

　　四、提高風險意識，防范電信網(wǎng)絡詐騙

　　在我們獲得網(wǎng)絡時代的快捷信息和高效溝通的同時，不法分子也利用網(wǎng)絡快速傳播非法信息，在更廣的范圍從事違法犯罪活動。對于網(wǎng)絡信息要仔細甄別，不要輕易通過網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬；堅持賬戶實名制，不向他人出售賬戶或協(xié)助他人開戶；不參與買賣銀行卡、銀行賬戶、POS機等；對于網(wǎng)絡信息要時刻警惕，不可因貪占一時便宜而最終落入騙局；如果不慎遭遇網(wǎng)絡詐騙，要保留微信、QQ等往來信息及轉(zhuǎn)賬憑證，便于警方鎖定犯罪嫌疑人。

　　五、舉報洗錢活動，維護社會公平正義

　　我國《反洗錢法》規(guī)定任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動，同時規(guī)定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。為了避免個人財產(chǎn)損失和維護社會公平正義，讓我們行動起來，積極舉報洗錢活動。

　　通訊員 杜洽凱