反洗錢知識“曉”課堂

　　Hello！反洗錢知識“曉”課堂又跟大家見面了。

　　您還記得2月關于個人存取現金超5萬元需登記資金來源和用途的微博熱搜嗎？根據央行最新消息，原定2022年3月1日起施行的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》），暫緩施行，相關業務按原規定辦理。

　　其實《辦法》的出臺，是為提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力，進一步完善反洗錢監管制度，加強反洗錢監管。個人現金存取規定主要目的也是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動。您可能會說，就我這點錢，還洗錢？您不打算干壞事，不見得壞事就不找上門啊！比如非法集資、電信詐騙等，我們天天都能看到各種案例。現在騙子們也狡猾了，如果讓您轉賬，資金就有跡可循，所以很多騙子就讓受害人取現金，特別是一些老年人。現實中就發生過老人到銀行要取現金，一旁還有人跟著給老人使眼色，銀行工作人員很警惕，悄悄報警，警察來了一查，果然是詐騙。所以我們需要大額存取現金的話，按正常流程登記和說明就行，不會對我們普通老百姓造成影響。手續上雖然麻煩了一點，但是可以有效減少違法亂紀的發生，最大限度保障老百姓資金安全。

　　實施客戶盡職調查，一方面是為金融機構監測分析交易情況并發現和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關打擊洗錢及相關犯罪提供基礎數據信息，以提高反洗錢工作的有效性；另一方面也是為了保護客戶的合法權益。試想，如果您的身份證件丟失被不法分子利用，金融機構不識別身份就為其辦理業務，您的合法權益必然受到侵害。因此，請主動配合金融機構的盡職調查。

　　同時根據相關法律規定，金融機構有保密義務。金融機構會對您的個人信息嚴格保密。請您放心，您在金融機構登記的個人信息是安全的。

　　為保護自己，遠離洗錢，平安人壽山東分公司提醒您：

　　1、選擇安全可靠的金融機構，配合金融機構的盡職調查工作；

　　2、不出租出借自己的身份證件和金融賬戶；不要用資金的賬戶替他人取現；

　　3、提高風險防范意識，遠離不法金融活動；

　　4、支持國家反洗錢工作也是保護自己的利益；

　　5、舉報洗錢活動，維護社會公平正義。

　　通訊員 杜洽凱