?依法嚴懲洗錢犯罪 維護社會和諧穩定（第二期）

　　為進一步提升社會公眾反洗錢意識，加深社會公眾對反洗錢工作的理解與支特，營造全社會反洗錢、反恐怖融資、反逃稅的良好氛圍，平安人壽山東分公司針對涉腐類洗錢犯罪特分享一些典型案例，希望公眾警惕洗錢陷阱，做好風險防范。

　　典型案例1

　　鐘某華系原某縣常務副縣長鐘某挺的侄子。2010 年，鐘某挺利用職務便利，為某實業公司分包某小區"三舊"改造工程提供便利。2012 年，鐘某挺向該公司負責人索要人民幣 200萬元。2013 年，鐘某華在明知鐘某挺提供的款項為受賄犯罪所得情況下，仍通過提供本人資金賬戶和購買大額保險產品并提前退保等方式將鐘某挺受賄款進行洗白”2020 年10月，人民法院判決被告人鐘某華犯洗錢罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣十二萬元。

　　典型案例2：

　　2006 年4月至2013 年5月，時任某局局長梁某（另案處理）利用職務之便，收受他人賄賂、貪污公款并持有來源不明巨額財產，從 2009 年起，梁某將上述犯罪所得贓款交給其妻子王某管理。王某以親戚及朋友藍某、陸某等人名義在某市多家銀行開立 16 個賬戶，購買理財產品進行投資，理財本金共計人民幣 2325.93 萬元，理財收益累計 256.65 萬元。上述16 個銀行賬戶均為王某代理開立或陪同賬戶持有人本人到銀行開立，全部銀行卡均由王某設置密碼并實際控制，賬戶內資金均非賬戶持有人所有或提供。2015年7月22 日，人民法院一審認定王某明知其丈夫交其保管的巨額資金來源與性質，仍利用他人名義開立多個賬戶，購買理財產品掩飾、隱瞞犯罪所得，判決王某犯洗錢罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣 116萬元。

　　貪污腐敗洗錢特點：

　　一是一般不使用本人銀行賬戶，多使用配偶、子女、近親屬或特定關系人的賬戶，或利用其它渠道獲取的他人信息在多家銀行開立多個銀行賬戶，傾向于在中小型銀行開戶、散存、轉移贓款；

　　二是通過銀行等金融機構或地下錢莊轉移贓款，用于購置房產、購買理財產品等;將贓款用于資助子女出國留學、就業和生活資金；通過本人或親友設立空殼公司，偽裝成合法經營收入方式掩飾、隱瞞贓款性質：

　　三是資金交易途徑主要包括現金、轉賬、網上銀行、電話銀行等金融業務，也有銀證轉賬、銀保轉賬等購買證券基金、理財產品等，涉及與證券基金公司、保險公司的資金往來，還有利用銀行保險箱業務，藏匿貴金屬和字畫;

　　四是資金交易用途常體現為工資、個貸還款、pos 機消費、基金理財、保險費、購買房地產等等

　　五是受賄人在收受行賄資產后，為掩人耳目，授意行賄人幫助其將財產轉移、隱匿至他人名下，受賄人及其近親屬或關系密切人需要時直接使用，無須承擔風險，此類犯罪手法在近幾年才出現，其隱蔽性更強，給案件偵辦的調查取證工作制造了更大的困難和障礙。

　　《中華人民共和國反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報，接受舉辦的部門或機關應當對舉報人和舉報內容保密。舉報洗錢活動等于打擊犯罪行為，讓我們共同為維護社會公平正義做出努力！

　　通訊員 杜洽凱