?依法嚴(yán)懲洗錢犯罪 維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定（第二期）

　　為進(jìn)一步提升社會(huì)公眾反洗錢意識(shí)，加深社會(huì)公眾對(duì)反洗錢工作的理解與支特，營(yíng)造全社會(huì)反洗錢、反恐怖融資、反逃稅的良好氛圍，平安人壽山東分公司針對(duì)涉腐類洗錢犯罪特分享一些典型案例，希望公眾警惕洗錢陷阱，做好風(fēng)險(xiǎn)防范。

　　典型案例1

　　鐘某華系原某縣常務(wù)副縣長(zhǎng)鐘某挺的侄子。2010 年，鐘某挺利用職務(wù)便利，為某實(shí)業(yè)公司分包某小區(qū)"三舊"改造工程提供便利。2012 年，鐘某挺向該公司負(fù)責(zé)人索要人民幣 200萬(wàn)元。2013 年，鐘某華在明知鐘某挺提供的款項(xiàng)為受賄犯罪所得情況下，仍通過提供本人資金賬戶和購(gòu)買大額保險(xiǎn)產(chǎn)品并提前退保等方式將鐘某挺受賄款進(jìn)行洗白”2020 年10月，人民法院判決被告人鐘某華犯洗錢罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣十二萬(wàn)元。

　　典型案例2：

　　2006 年4月至2013 年5月，時(shí)任某局局長(zhǎng)梁某（另案處理）利用職務(wù)之便，收受他人賄賂、貪污公款并持有來(lái)源不明巨額財(cái)產(chǎn)，從 2009 年起，梁某將上述犯罪所得贓款交給其妻子王某管理。王某以親戚及朋友藍(lán)某、陸某等人名義在某市多家銀行開立 16 個(gè)賬戶，購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行投資，理財(cái)本金共計(jì)人民幣 2325.93 萬(wàn)元，理財(cái)收益累計(jì) 256.65 萬(wàn)元。上述16 個(gè)銀行賬戶均為王某代理開立或陪同賬戶持有人本人到銀行開立，全部銀行卡均由王某設(shè)置密碼并實(shí)際控制，賬戶內(nèi)資金均非賬戶持有人所有或提供。2015年7月22 日，人民法院一審認(rèn)定王某明知其丈夫交其保管的巨額資金來(lái)源與性質(zhì)，仍利用他人名義開立多個(gè)賬戶，購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品掩飾、隱瞞犯罪所得，判決王某犯洗錢罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣 116萬(wàn)元。

　　貪污腐敗洗錢特點(diǎn)：

　　一是一般不使用本人銀行賬戶，多使用配偶、子女、近親屬或特定關(guān)系人的賬戶，或利用其它渠道獲取的他人信息在多家銀行開立多個(gè)銀行賬戶，傾向于在中小型銀行開戶、散存、轉(zhuǎn)移贓款；

　　二是通過銀行等金融機(jī)構(gòu)或地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款，用于購(gòu)置房產(chǎn)、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品等;將贓款用于資助子女出國(guó)留學(xué)、就業(yè)和生活資金；通過本人或親友設(shè)立空殼公司，偽裝成合法經(jīng)營(yíng)收入方式掩飾、隱瞞贓款性質(zhì)：

　　三是資金交易途徑主要包括現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上銀行、電話銀行等金融業(yè)務(wù)，也有銀證轉(zhuǎn)賬、銀保轉(zhuǎn)賬等購(gòu)買證券基金、理財(cái)產(chǎn)品等，涉及與證券基金公司、保險(xiǎn)公司的資金往來(lái)，還有利用銀行保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)，藏匿貴金屬和字畫;

　　四是資金交易用途常體現(xiàn)為工資、個(gè)貸還款、pos 機(jī)消費(fèi)、基金理財(cái)、保險(xiǎn)費(fèi)、購(gòu)買房地產(chǎn)等等

　　五是受賄人在收受行賄資產(chǎn)后，為掩人耳目，授意行賄人幫助其將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移、隱匿至他人名下，受賄人及其近親屬或關(guān)系密切人需要時(shí)直接使用，無(wú)須承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，此類犯罪手法在近幾年才出現(xiàn)，其隱蔽性更強(qiáng)，給案件偵辦的調(diào)查取證工作制造了更大的困難和障礙。

　　《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，接受舉辦的部門或機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。舉報(bào)洗錢活動(dòng)等于打擊犯罪行為，讓我們共同為維護(hù)社會(huì)公平正義做出努力！

　　通訊員 杜洽凱