?依法嚴懲洗錢犯罪 維護社會和諧穩定（第三期）

　　案情介紹

　　坡某、陳某系夫妻，2015 年9 月起，二人在某市某街開設手機店售賣手機，同時與境外人員協商配合，在境內境外分別設立營業點，以"對敲"模式非法從事中緬幣雙向兌換業務，通過提高兌換匯率形成匯率差來謀取利益。自2015年9月至2021年7 月期間，

　　坡某、陳某經營的"地下錢莊"在中國境內的兌換點進行兌換業務，其資金進賬、出賬累計金額人民幣均超過4.8 億元，合計資金交易累計金額人民幣近 10 億元。

　　經法院審理，被告人坡某、陳某未經國家有關管理部門批準，非法買賣外匯合計人民幣近10億元，被告人的行為已觸犯我國刑法，構成非法經營罪，屬情節特別嚴重。遂作出判決。對被告人坡某以非法經營罪判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣 300000元，被告人陳某以非法經營罪判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣 185000 元，被告人的違法所得 484415 元上繳國庫。

　　什么是地下錢莊？

　　地下錢莊是民間對從事地下非法金融業務的一類組織的俗稱，是指未經國家主管部門批準，擅自從事跨境匯款、資金支付結算業務等活動。根據 1998年6月30日國務院頒布施行的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第3條規定：“非法金融機構，是指未經中國人民銀行批準，擅自設立從事或者從事吸收存款、發放貸款、融資擔保等金融業務活動的機構。“因此，地下錢莊屬非法金融機構。

　　"地下錢莊"常見的洗錢方式

　　換匯：境內人民幣輸出境外換成外幣，或境外外幣輸入境內換成人民幣。

　　洗黑錢：一些無法交代來源的資金，通過賬戶倒轉，變成合法合規的收入，資金不一定跨境。

　　“地下錢莊"洗錢危害

　　地下錢莊的非法交易影響了金融機構正常業務的開展，嚴重擾亂我國金融市場秩序，嚴重威脅國家金融安全，還助長了非法集資、貪污腐敗、走私、販毒等犯罪活動，成為洗錢分子清洗贓款的主要工具。

　　溫馨提示

　　日常生活中我們一定要增強反洗錢意識，不出租、出借個人信息、銀行卡、銀行賬戶和u盾，避免淪為洗錢工具。同時，在資金交易過程中要選擇安全可靠的金融機構，增強反洗錢的意識，警惕地下錢莊交易，保護自身財產安全。

　　通訊員 杜洽凱