興業銀行泰安分行開展案件風險“陽光”行動

　　興業銀行泰安分行結合監管機構“金融倫理治理”、“規范建設鞏固年”專項活動以及總行興航程“法治思維推進年”活動相關要求，扎實開展了2022年案件風險防控與處置“陽光”專項行動，有效防控各類案件風險，保持“零案件”良好運行態勢。

　　思想上高度重視。近幾年隨著金融機構業務的不斷更新，案防形勢更加復雜嚴峻，案件危害令人觸目驚心，案防工作直接關系著銀行業金融機構的生死存亡。“居安思危，思則有備，有備無患”，興業銀行泰安分行自開業以來，始終高度重視案防工作，一直將案防工作作為合規內控工作的重中之重。面對內外部復雜嚴峻形勢，改行通過扎實持續地開展重點風險領域整治，及時消除案件風險隱患，防患未然。

　　責任上層層落實。為理順案防工作管理機制，該行成立了案件防控“陽光”專項行動領導小組，由“一把手”任組長，兩位分管行長任副組長，各管理部門負責人為成員，并指定風險管理部作為本次專項行動的牽頭部門，配備案件工作專崗，負責統籌安排活動在全行的部署和推進落實，其他管理部門各有分工，及時向分行匯報。同時明確各機構負責人為案件工作第一責任人，負責組織領導和管理協調，并暢通報告機制。對于新發案件，要求負責人要親自抓、親自管，做好審核把關和溝通匯報，積極穩妥化解案件風險，避免矛盾轉移和風險擴大。

　　制度上日趨完善。近期，該行根據《銀行保險機構涉刑案件管理辦法》，制定了《興業銀行泰安分行涉刑案件管理實施細則》，補齊了制度短板，進一步明確涉刑案件管理的工作流程，確保依法規范辦理涉刑案件。同時加強政策的傳導和宣貫，組織各機構、各部門深入學習領會各項規定，嚴格審核案件性質、涉案金額等關鍵信息，確保做到及時、準確、如實報送各類案件，防止出現遲報、瞞報、漏報和錯報情形。

　　推動上強化重點。首先，做好案防的“織網工程”。加強對重點環節、重點業務、重點人員、重點設備的監督管理，強化對新業務、新產品和新制度的合規宣貫。始終繃緊案防這根弦，將案防責任充分傳導到一線和基層，樹立“安全無小事”的觀念，做好案防的“織網工程”，確保一出現案件苗頭，就能觸網報警、快速響應，將隱患扼殺在萌芽階段。其次，加強案件警示教育，持續開展“頭雁領航”講合規活動。分行行領導帶頭，通過合規宣講、網絡課程等多種方式，向全員講合規。同時將行內重要崗位負面清單、員工十三條禁令等要求以臺牌、鼠標墊、展板等多種物料形式展示在分行各個辦公區域，營造合規文化氛圍。再次，加強營業場所安全管理，嚴格落實網點負責人對營業場所、營業秩序、疫情防控的管理職責，制定安全保衛工作責任處罰標準，提高員工安全防范意識，嚴防社會人員利用營業場所從事非法或違規活動。最后，開展案件隱患排查整治工作，對照總行下發的案件風險重點整治問題臺賬，開展全面隱患排查，自查發現三筆經營貸款資料流向異常，在前期自查整改工作的基礎上繼續查缺補漏，加快推進問題整改，目前已全部整改到位。

　　方法上注重融合。將“陽光”行動和金融倫理治理工作有機結合，同研究、同部署、同落實，加強員工行為管理，切實將員工職業操守教育、清廉金融文化建設、總分行合規要求傳導至基層、傳遞至一線，培養員工誠實守信的職業操守，增強遵規守紀意識，嚴格執行廉潔從業、金融倫理治理各項規定。

　　（通訊員 蘇煥菊）